Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Wir betreiben das Fatfruit Casino unter der Lizenz OGL/2024/1678/0912 der Behörde von Curaçao. Geldwäschereiprävention und Identitätsprüfung sind deswegen fester Bestandteil unseres Alltags, nicht eine Formalität am Rand. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen genau, wann wir welche Dokumente anfordern, wie lange die Prüfung dauert und was passiert, wenn etwas nicht stimmt.

Unsere AML Politik

Verpflichtung aus der Lizenz

Als Lizenznehmerin der Regulierungsbehörde von Curaçao unterliegen wir den dort geltenden Anti-Geldwäscherei-Vorschriften. Wir setzen diese in unserem Compliance-Programm um: Risikobewertung jedes Kundenkontos, laufende Schulung unserer Mitarbeitenden und ein benannter Money Laundering Reporting Officer, der verdächtige Vorfälle an die zuständige Stelle meldet.

Konkret bedeutet das für Sie: Wir prüfen, ob eingezahlte Gelder aus einer legitimen Quelle stammen, und wir melden uns, wenn Transaktionsmuster nicht zur bekannten Situation einer Person passen. Das passiert nicht aus Misstrauen gegenüber Ihnen, sondern weil es unsere Lizenz von uns verlangt.

• Risikoeinstufung jedes Kontos bei Registrierung
• Kontinuierliche Schulung des Compliance-Teams
• Meldung verdächtiger Aktivitäten durch den MLRO
• Kooperation mit den Behörden des Lizenzgebiets

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung läuft bei uns in drei Stufen. Bei der Registrierung bestätigen wir Ihre Angaben durch einen automatisierten Abgleich. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige KYC-Verifizierung mit Ausweisdokument, Adressnachweis und Nachweis der Zahlungsmethode. Zusätzlich können bei bestimmten Schwellenwerten oder ungewöhnlichen Mustern weitere Nachweise nötig werden, auch mitten in der Kundenbeziehung.

• Registrierung: automatisierte Datenprüfung
• Erste Auszahlung: vollständige KYC-Verifizierung
• Erhöhte Einzahlungsbeträge: ergänzende Nachweise
• Auffällige Muster: vertiefte Prüfung jederzeit möglich

So läuft die Verifizierung

Schritt für Schritt

Laden Sie Ihre Dokumente direkt im Konto hoch, im Bereich Verifizierung. Wir bearbeiten Anfragen in der Regel innerhalb von 48 Stunden, oft deutlich schneller. Sie sehen den Status jeder Prüfung im Konto, und wir benachrichtigen Sie per E-Mail, sobald ein Dokument geprüft wurde.

• Profil öffnen und Bereich Verifizierung aufrufen
• Ausweisdokument beidseitig fotografieren und hochladen
• Adressnachweis hochladen, nicht älter als drei Monate
• Bei Karten- oder E-Wallet-Zahlungen: Nachweis, dass die Methode Ihnen gehört
• Selbstie mit dem Ausweis, falls angefordert
• Ergebnis per E-Mail und im Konto abrufen

Schutz Ihrer Dokumente

Alle Dokumente werden verschlüsselt übertragen und auf Servern in der EU gespeichert. Zugriff haben ausschliesslich autorisierte Mitarbeitende des Compliance-Teams. Wir geben Ihre Daten niemals an Dritte weiter, ausser eine behördliche Anordnung im Rahmen der AML-Pflichten verlangt es gesetzlich.

Nachweis der Geldherkunft

Wann wir nachfragen

Bei hohen Einzahlungen, ungewöhnlichen Mustern oder Diskrepanzen zwischen Einsatzverhalten und bekannten Finanzverhältnissen kann es vorkommen, dass wir Sie um einen Herkunftsnachweis bitten. Das ist keine Anschuldigung, sondern eine gesetzliche Pflicht aus unserem Lizenzregime.

Als Nachweis akzeptieren wir zum Beispiel Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge, Nachweise aus dem Verkauf von Vermögenswerten oder Erbdocumentationen. Die Angabe genügt nicht, wir brauchen ein Dokument, das den Geldfluss nachvollziehbar macht. Nach Eingang prüfen wir so schnell wie möglich und teilen Ihnen das Ergebnis im Konto mit.

• Lohnabrechnung oder Arbeitsvertrag
• Steuerbescheid des letzten Jahres
• Bankauszug mit erkennbaren Zuflüssen
• Kaufvertrag oder Verkaufsbeleg bei Vermögensverkäufen

Kontrolle von Ein und Auszahlungen

Laufende Überwachung

Jede Einzahlung und Auszahlung läuft durch unser Monitoring-System. Es gleicht Beträge, Häufigkeit, Zahlungsmethoden und Zielkonten mit Ihrem Kundenprofil ab. Weicht etwas ab, wird der Vorgang zur manuellen Prüfung freigegeben, und wir melden uns bei Ihnen.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung, bei Karten und Banküberweisung auf Ihr eigenes Konto. Die Mindestauszahlung liegt bei 20 CHF, das Tageslimit bei 5'000 CHF und das Wochenlimit bei 20'000 CHF. Die Bearbeitung dauert je nach Methode 1 bis 5 Werktage. Cryptowährungen zahlen wir direkt auf Ihre Wallet aus, die der verifizierten Wallet-Adresse entsprechen muss.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Folgen und Ihre Rechte

Verweigern Sie die Verifizierung oder senden unvollständige Dokumente, blockieren wir Auszahlungen, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Spielen mit eingezahltem Guthaben bleibt währenddessen möglich, wir raten aber davon ab, da Auszahlungen ohne abgeschlossenes KYC nicht erfolgen.

Bei Fälschungsverdacht, widersprüchlichen Angaben oder Hinweisen auf Geldwäscherei können wir das Konto einfrieren, Transaktionen zurückhalten und die zuständige Behörde informieren. Sie erhalten in jedem Fall eine Nachricht mit der Bitte, die Situation zu klären. Ist die Prüfung zu Ihren Gunsten abgeschlossen, heben wir alle Einschränkungen sofort auf und informieren Sie schriftlich.

• Auszahlungssperre bis zur vollständigen Verifizierung
• Kontoeinfrierung bei Fälschungsverdacht
• Meldung an die Behörde im gesetzlich vorgeschriebenen Fall
• Aufhebung aller Einschränkungen nach erfolgreicher Klärung

Wie lange wir Dokumente speichern

Gesetzliche Aufbewahrungsfrist

Wir bewahren Verifizierungsdaten und Transaktionsaufzeichnungen gemäss den Vorgaben unserer Lizenzbehörde fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Grund ist die Pflicht, Behörden bei Untersuchungen vollständig Auskunft geben zu können. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente unwiderruflich, soweit keine anderen gesetzlichen Aufbewahrungspflichten bestehen. Auskunftsrechte zu Ihren gespeicherten Daten können Sie jederzeit per E-Mail an [email protected] geltend machen.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung beim Fatfruit Casino?

Die Bearbeitung Ihrer Dokumente dauert in der Regel bis zu 48 Stunden. Sie sehen den aktuellen Status jederzeit im Bereich Verifizierung in Ihrem Konto.

Welche Dokumente brauche ich für die erste Auszahlung?

Einen amtlichen Ausweis, einen Adressnachweis, der nicht älter als drei Monate ist, und einen Nachweis, dass die verwendete Zahlungsmethode Ihnen gehört, etwa ein Foto der Kreditkarte oder ein Screenshot des E-Wallets.

Warum bitte ich um einen Herkunftsnachweis?

Bei hohen Einzahlungsbeträgen oder ungewöhnlichen Mustern verlangt unsere Lizenz aus Curaçao, dass wir die Herkunft der Gelder prüfen. Wir bitten Sie dann um Dokumente wie Lohnabrechnungen oder Bankauszüge.

Muss die Auszahlung auf dieselbe Methode erfolgen wie die Einzahlung?

Ja, das ist unsere Standardregel zur Verhinderung von Geldwäscherei. Auszahlungen erfolgen auf die Methode, mit der Sie eingezahlt haben, oder bei Karten und Banküberweisung auf Ihr eigenes Bankkonto.